Что такое налоговый вычет 10 000 ₽ у самозанятого?

Каждому самозанятому один раз дают бонус 10 000 ₽, который снижает ставку: 4% превращается в 3%, а 6% — в 4%, пока сэкономленная разница не наберёт эти 10 000 ₽. Включите тумблер «Налоговый вычет» — калькулятор покажет сниженную ставку и примерно на сколько месяцев хватит бонуса при вашем доходе.

Есть ли лимит дохода у самозанятого?

Да, 2,4 млн ₽ в год. Пока годовой доход не превысил лимит, вы платите налог по ставкам НПД. С суммы сверх лимита режим самозанятого слетает, и с превышения налог платится уже как физлицо или ИП. Калькулятор показывает, сколько ещё осталось до лимита при вашем темпе.

Калькулятор налога самозанятого работает из России без VPN?

Да. Калькулятор открывается из России без VPN, на компьютере и на телефоне, регистрация для расчёта не нужна. Данные обрабатываются на серверах в РФ по 152-ФЗ. Сервис не заменяет приложение ФНС «Мой налог» — налог вы платите там.

Для самозанятых на НПД · 2026

Калькулятор налога самозанятого: сколько отдадите с 4% и 6%

Не понимаете, сколько уйдёт с дохода налогом? Впишите сумму — калькулятор налога самозанятого сразу покажет налог по ставкам 4% (от людей) и 6% (от компаний), остаток на руки и оценку за год. Онлайн, из России без VPN, без регистрации.

Готово — вы в списке раннего доступа. Напишем на почту, как только можно будет сохранять расчёты и включить напоминания об уплате.

Считать налог можно прямо сейчас — без регистрации. E-mail нужен только для раннего доступа.

Данные в РФ · 152-ФЗ Без VPN, из России По правилам НПД 2026

Расчёт налога самозанятого пример

Доход от физлиц люди, наличные, переводы ставка 4%

₽/мес

Доход от юрлиц и ИП компании, договоры ставка 6%

₽/мес

Налоговый вычет 10 000 ₽ставки 3% и 4%, пока действует бонус

Налог за месяц

1 950₽

эффективная ставка 3,0% · на руки 63 050 ₽

Налог 1 950 ₽ На руки 63 050 ₽

Доход всего от физлиц · 65 000 ₽65 000 ₽

Налог с физлиц по ставке 3%1 950 ₽

Налог с юрлиц и ИП по ставке 4%0 ₽

Останется на руки63 050 ₽

Оценка за год × 12 месяцевналог 23 400 ₽

До лимита 2,4 млн ₽ бонуса хватит ≈ на 16 месосталось 1,62 млн ₽

Налог за месяц уплачивается до 28 числа следующего месяца в приложении «Мой налог». Расходы и взносы в НПД не вычитаются.

Ставки 4% и 6%Раздельно по типу плательщика, как в НПД

Вычет 10 000 ₽Учитывает бонус и сниженную ставку

Лимит 2,4 млн ₽Видно, сколько осталось до потолка НПД

Данные в РФБез VPN, из России, по 152-ФЗ

Знакомая ситуация

«Получил деньги — и не знаю, сколько из них моё»

Самозанятые путаются не в кнопках, а в цифрах: 4 или 6 процентов, с какой суммы, что с вычетом и лимитом. Вот три реальные ситуации — калькулятор снимает каждую.

💅Алина, мастер маникюра

«Часть клиентов платит наличными, часть — салон переводом на карту как ИП. Считаю налог одной ставкой и каждый раз ошибаюсь: с салона-то 6%, а не 4%.»

С дохода 90 000 ₽ (40 000 от людей + 50 000 от салона) ошиблась в свою пользу — реальный налог 4 600 ₽, а не 3 600 ₽. Разницу нашли при сверке.

Два поля — от людей и от компаний — считают по своим ставкам сразу.

📚Игорь, репетитор

«Беру оплату помесячно и не закладываю налог в цену. В конце месяца в „Мой налог“ прилетает сумма — и это всегда неприятный сюрприз, деньги уже потрачены.»

При доходе 45 000 ₽/мес налог 1 350 ₽ с вычетом (3%) или 1 800 ₽ без него. За год — 16 200 ₽, которые лучше видеть заранее.

Видно налог за месяц и оценку за год — закладываете в цену заранее.

🎨Пётр, дизайнер на подряде

«Весь доход — от одного ООО, ставка 6%. Заказов стало больше, и я боюсь незаметно превысить 2,4 млн и слететь с НПД в середине года.»

140 000 ₽/мес — это 1,68 млн ₽ за год: до лимита остаётся 720 000 ₽, примерно 5 месяцев. Важно видеть заранее.

Строка «до лимита 2,4 млн ₽» показывает остаток при вашем темпе.

Процент налога самозанятого

Как считается налог самозанятого: 4% и 6%

Налог на профессиональный доход (НПД, закон 422-ФЗ) устроен просто: нет вычета расходов и страховых взносов — налог берётся прямо с поступления. Всё, что нужно, чтобы посчитать налог самозанятого с суммы, — знать, кто заплатил.

Доход от физлиц

Если деньги пришли от обычного человека — наличными, переводом на карту, через приложение. Это большинство оплат у мастеров, репетиторов, кондитеров.

80 000 ₽ от людей → 80 000 × 4% = 3 200 ₽

Доход от юрлиц и ИП

Если заплатила компания или ИП — по договору, на расчётный счёт, от работодателя-заказчика. Ставка выше, поэтому её важно считать отдельно.

80 000 ₽ от компании → 80 000 × 6% = 4 800 ₽

Налоговый вычет 10 000 ₽

Разовый бонус каждому самозанятому: ставка снижается до 3% и 4%, пока сэкономленная разница не наберёт 10 000 ₽. Калькулятор показывает, на сколько месяцев его хватит.

Лимит дохода 2,4 млн ₽ в год

Пока годовой доход в пределах лимита — платите по ставкам НПД. С превышения режим слетает, налог считается уже как у физлица или ИП.

Уплата — до 28 числа

Налог за месяц приходит в «Мой налог» и оплачивается до 28 числа следующего месяца. Просрочка — пени, поэтому сумму лучше видеть заранее.

Без взносов и отчётов

В отличие от ИП, у самозанятого нет фиксированных страховых взносов и деклараций. Отняли ставку — и это весь налог с дохода.

Что даёт калькулятор

Рассчитать налог самозанятого — за пару секунд

Видите сумму сразу

Вписали доход — тут же видно налог за месяц и сколько денег останется вам. Никакого «посчитаю потом»: цифра перед глазами, можно закладывать в цену услуги.

Честная раскладка 4% и 6%

Доход от людей и от компаний считается отдельными ставками, как в законе. Видно, почему одна и та же сумма от салона стоит дороже по налогу, чем от клиента.

Планируете год и лимит

Оценка налога за год и остаток до лимита 2,4 млн ₽ помогают не слететь с режима и понимать, когда пора задуматься об ИП. Вычет 10 000 ₽ учтён.

Вопросы

Частые вопросы про расчёт налога

Как посчитать налог самозанятому в 2026 году?

Налог самозанятого (НПД) считается прямо от суммы дохода: 4% с поступлений от физлиц и 6% с поступлений от юрлиц и ИП. Расходы и страховые взносы не вычитаются. Впишите суммы в калькулятор — он умножит на нужную ставку и покажет налог за месяц, остаток на руки и оценку за год.

Какой процент налога у самозанятого — 4 или 6?

Зависит от того, кто заплатил. 4% — если деньги от физлица (человек, наличные, перевод). 6% — если заплатило юрлицо или ИП (компания, договор). Поэтому 100 000 ₽ от людей дают 4 000 ₽ налога, а те же 100 000 ₽ от компании — 6 000 ₽. Калькулятор считает обе части раздельно.

Как рассчитать налог самозанятого с суммы дохода?

Умножьте сумму на ставку: доход от физлиц × 4%, доход от юрлиц × 6%. Например, 80 000 ₽ от людей = 3 200 ₽ налога. В калькуляторе достаточно вписать сумму или подвинуть ползунок — налог с суммы и остаток на руки пересчитаются мгновенно.

Что такое налоговый вычет 10 000 ₽ и как он влияет на ставку?

Каждому самозанятому один раз даётся бонус 10 000 ₽. Пока он действует, ставка снижена: 4% → 3%, 6% → 4%. Бонус тратится на разницу между полной и сниженной ставкой, и когда исчерпается, ставки вернутся к 4% и 6%. Включите тумблер «Налоговый вычет» — калькулятор покажет сниженную ставку и на сколько месяцев примерно хватит бонуса при вашем доходе.

Есть ли лимит дохода и что будет при превышении?

Лимит — 2,4 млн ₽ в год. В его пределах вы платите по ставкам НПД. С суммы сверх лимита режим самозанятого слетает: дальше налог платится как физлицо (13%) или как ИП, если оформите. Строка «до лимита» в калькуляторе показывает остаток при вашем темпе дохода.

Калькулятор работает из России без VPN и без регистрации?

Да. Считать налог можно прямо на странице — из России без VPN, на компьютере и телефоне, регистрация не нужна. Данные обрабатываются на серверах в РФ по 152-ФЗ. E-mail нужен только тем, кто хочет ранний доступ к сохранению расчётов и напоминаниям. Сервис не заменяет приложение ФНС «Мой налог» — налог вы платите там.

Знайте свой налог заранее

Оставьте e-mail — напишем, когда откроем ранний доступ: сохранение расчётов, история дохода и напоминания об уплате до 28 числа. Первым пользователям — лучшие условия.

Готово — вы в списке. Напишем, как только откроем сохранение расчётов и напоминания.